基金概况

基金名称
农银养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(fof)
基金简称
农银养老2035
基金代码
007407
基金类别
发起式混合型基金中基金(fof)
基金托管人
上海浦东发展银行股份有限
投资目标
本基金是采用目标日期策略的基金中基金,目标日期为2035年12月31日。本基金通过大类资产配置,灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金,寻求基金资产的长期稳健增值。
投资范围
本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金、国内依法发行上市的股票、债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
投资比例
投资于证券投资基金(含qdii、香港互认基金)的比例不低于基金资产的80%,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金etf)的比例不高于基金资产净值的60%。在基金实际管理过程中,基金管理人应当随着目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。每个交易日日终应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为 i × 沪深300指数收益率 +(100% - i )×中证全债指数收益率,其中 i 值见下表:

    时间段

  • 基金合同生效之日至2020/12/31
  • 2021/1/1-2025/12/31
  • 2026/1/1-2030/12/31
  • 2031/1/1-2035/12/31
  • 2036/1/1起

    权益类资产比例(h)

  • 35%≤h<60%
  • 25%≤h<50%
  • 15%≤h<40%
  • 5%≤h<30%
  • 0%≤h<20%

    业绩比较基准股票类
    资产比例参考值( i )

  • 50%
  • 40%
  • 30%
  • 20%
  • 10%
风险收益特征
本基金为混合型基金中基金,理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金,高于债券型基金和货币市场基金。
( 详见本基金《基金合同》、《招募说明书》)

产品特点

养老需求大,养老基金早规划
随着中国老龄化趋势加剧,基本养老保险及企业补充养老保险越来越不能满足社会群体日益增长的养老需求。尽早丰富养老收入来源,已经成为越来越多中青年的共识。公募基金操作透明规范,全市场混合型基金和债券型基金近5年净值平均年化回报率分别为10.16%和6.54%,可作为重点投资方向。
(来源:wind;截至2019年5月23日)
养老服务定制化,三年锁定更优化
本产品为fof(fund of funds),可通过资产配置降低个人择时和择券风险;同时作为生命周期类产品,会随着目标退休日期(约2035年)临近,逐步降低权益类资产比例,增加固定收益类资产比例,动态调整资产配置比例。越临近退休日期,投资风格越稳。
对于每份基金份额,本产品有三年持有锁定期,满三年后可赎回,这样的设计能够避免投资者因短期追涨杀跌而带来的投资损失。
定量定性结合,以人为本选基金
农银汇理基金选择模型将研究重点放在基金经理而非基金产品,为每个基金经理建立专属的数据库,采用定性和定量相结合的方法,多维度多角度选择子基金。
自投千万,投研能力稳健
出于对资本市场和本投研能力的信心,农银汇理基金将拿出1000万元自有资金 购买本基金,锁定期3年。农银汇理基金投研能力稳健,旗下权益类基金近5年绝对收益率为64.30%,固收类基金最近5年绝对收益率47.86% (来源:海通证券;截至:2019年3日31日)

拟任基金经理

杨鹏先生

经济学硕士,8年证券从业经历。

历任申银万国证券研究所宏观分析师、中国人保资产管理有限fof投资经理、太平洋资产管理有限责任股票高级投资经理。

在保险行业深耕多年,具有fof投资和股票投资的复合背景,投资风格稳健。

费率结构

认 / 申购费
  • 认 、申购金额
  • m<50万
  • 50万≤m<100万
  • 100万≤m<500万
  • m≥500万
  • 认购费 (%)
  • 0.60%
  • 0.40%
  • 0.20%
  • 1000元 / 笔
  • 申购费 (%)
  • 0.80%
  • 0.50%
  • 0.30%
  • 1000元 / 笔
赎回费率*
  • 持有时间
  • t<7天
  • 7天≤t<30天
  • 30天≤t<1年
  • 1年≤t
  • 赎回费率
  • 1.50%
  • 0.75%
  • 0.50%
  • 0.00%

*本基金对目标日期到期前赎回的份额不收取赎回费。转型为“农银汇理永馨混合型基金中基金(fof)” 后赎回的份额适用的赎回费率如上表所示。

基金管理人

农银汇理基金管理有限由中国农业银行、法国东方汇理资产管理和中铝资本控股有限共同出资组建。旗下共管理48只公募基金,涵盖了股票型、混合型、指数型、债券型和货币市场基金。剔除货币基金规模,公募资产管理规模(aum)2019年3月底达1071亿元,排名全行业第16位(海通证券;截至:2019年3月31日)
近两年,农银汇理基金获“金基金”债券投资回报基金管理 奖;“固定收益投资金牛基金”奖;“2018年度固定收益投资明星团队”奖;基金20年“金基金”股票投资回报基金管理奖和“2017年度明星基金成长”奖;(《上海证券报》:时间:2019年4月26日;《中国证券报》:时间:2019年4月14日;《证券时报》;时间:2019年3月21日;《上海证券报》:时间2018年5月10日;《证券时报》:时间:2018年3月22日)

风险提示函

1 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
2 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
3 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。
4 投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
5 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
6 养老目标日期2035三年持有混合型发起式基金中基金(fof)(以下简称“本基金”)由农银汇理基金管理有限(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督管理委员会证监许可[ 2019 ]592号注册。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过《中国证券报》和基金管理人的网站(www.lunanovels.com)进行了公开披露。
7 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
8 投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。
农银汇理基金管理有限